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××支行××网点完善“法治××行”建设的对策建议

2020-12-06 投稿人 : 佚名 围观 : 0 评论

  要将×行建设成为国际一流的商业银行,离不开法治的引领和规范,更离不开法治的保障和支援​‍‌‍​‍‌‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌​‍​‍​‍‌‍​‍​‍​‍‌‍‌‍‌‍‌‍​‍‌‍​‍​​‍​‍​‍​‍​‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍‌‍‌‍‌‍​。××支行××网点通过召开座谈会、个别访谈等形式,广泛听取和搜集了网点员工对“法治×行”建设工作的意见和建议,初步形成了如下调研报告​‍‌‍​‍‌‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌​‍​‍​‍‌‍​‍​‍​‍‌‍‌‍‌‍‌‍​‍‌‍​‍​​‍​‍​‍​‍​‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍‌‍‌‍‌‍​。

  一、当前“法治×行”建设需解决的主要问题

  目前,各支行各网点大力推进“法治×行”建设,进一步规范了经营与管理,保障了各项业务合规经营、安全稳健发展,取得了较好的成绩,但距离达成总行的要求还有一定差距,还存在一些问题​‍‌‍​‍‌‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍​‍‌‍​‍‌​‍​‍​‍‌‍​‍​‍​‍‌‍‌‍‌‍‌‍​‍‌‍​‍​​‍​‍​‍​‍​‍​‍​‍‌‍​‍‌‍​‍‌‍‌‍‌‍​。调研显示,主要表现在以下几个方面:

  (一)部分基层网点员工法制意识不强。一是部分员工缺乏必备的法律意识。部分员工对违法风险认识不足,风险意识淡薄,甄别风险的能力不够,缺乏相关的理论知识和法律意识。在工作中主要体现在失职或疏忽,有章不循、违章操作,从而造成资金损失。二是基层网点员工参加法制教育培训的机会不多。上级部门举办的各类培训往往集中于业务发展、经营管理方面,基层网点员工在参加法制教育培训方面的机会不多。

  (二)法律制度运行的体制机制不完善。一是法律制度的系统性、体系性还不够强。随着基层网点业务范围的拓展,各种代理、代缴、代汇、银联、理财、互联网金融等新业务相继开展,针对银行跨行业综合经营和交叉性金融产品等部分业务还存在法律空白,法律的系统性、体系性还不够强。二是部分规章制度可操作性不强。部分规章制度不够精细化,有粗略化、大致化、模糊化现象,在实际执行中发生脱节,影响了操作性。制度的激励约束机制不健全,奖励力度较小,惩罚措施较轻。

  (三)部分基层网点法律制度执行不力。一是基层网点法务人员配置不足。现实中,较多的客户选择在基层网点直接进行信访或口头投诉,因此基层机构起着把好第一道关、妥善解决客户信访投诉事项的作用,有必要增加法务人员的配置。二是部分基层网点规章制度没有有效执行。基层网点员工面对沉重的业务压力和严格的考核奖惩,或多或少存在着重业务发展、轻制度执行的思想,甚至可能导致法律规章制度“说起来重要,干起来次要,与业务发展发生冲突就不要”。三是基层网点员工岗位轮换力度有待加大。基层网点业务繁杂、人员配置偏少,部分业务相对独立、技术性强的岗位在实际中难以执行轮岗制度,从而导致了风险隐患的滋生。

  二、完善“法治×行”建设的对策建议

  针对上述问题,结合调研成果,我们提出如下对策建议:

  (一)加大各级网点员工法治教育培训力度。一是要将法律法规、监管政策、规章制度列为每周例会、专业培训的必学内容,在新员工入行、干部提任、岗位轮换、年末述职时加大法律知识、员工行为准则、职业道德操守教育力度,确保法治理念“入脑、入身、入心”,落实到每一名员工身上,体现在每一笔业务过程中。二是要常态化开展“领导讲法”“专家说法”“基层送法”等活动,把法治要求传导、渗透到各级网点的各个机构、各个环节,强化过程控制,使每个机构、每个员工都承担起知法懂法守法的职责,使法治×行成为一种自觉遵守的文化。

  (二)进一步制订和完善各级网点的法律规章制度。一是各级网点尤其是基层网点,要结合自己网点的实际,对各项制度进行梳理,制订相应的实施方案,使各项制度具体化、系统化、本单位化。基层网点要根据业务需要和自身特点,及时制订与上级法律规章制度相配套的内部管理制度手册,避免管理失控、制度悬空。二是基层网点要将内部岗位职责进行梳理,明确每个员工的岗位责任,使每个员工“在其岗,明其责”,以形成完备的岗位责任体系,做到互相监督,有效监管。三是上级部门要及时把握政策导向,准确判断业务发展趋势,对现有制度中的疏漏或者操作性不强的部分进行补充、修改和完善。要加强对各项法律制度、管理制度和业务规章进行评价,使之符合基层网点的客观实际,增加可操作性。

  (三)进一步加强法律规章制度的执行和监督。一是基层网点要严格执行各类法律规章制度,严格按制度办事,做到人人合规、时时合规、处处合规。基层网点的负责人要履行“一岗双责”,既保障业务发展,又保障合法合规。作为负责人,要定时对制度的落实情况进行检查,及时反馈落实过程中出现的问题,争取上级部门的指导和支持,保证网点内部各类制度的全面落实。二是基层网点要进一步规范经营行为,按照岗位职责进行责任认定与追究,将问责制落实到每个岗位,将按规操作与员工和机构的年终考评挂钩,在网点内部树立起拒绝违规操作的风向标,做到只要出现违规操作行为就追究责任,哪怕没有造成任何损失,但只要违规操作,就要追究。对执行制度好的员工,则给予必要的物质奖励和精神鼓励。三是要克服一切困难,在网点内部严格执行重点岗位轮换制度和强制休假制度。通过岗位轮换和强制休假,发现问题、消除隐患,必要时也可施行不同网点员工交流制度,对不同的网点进行员工定期交流,形成制度,并加大法务人员配备力度。

  综上,在“法治×行”建设过程中,要坚持树立法治思维,弘扬法治精神,在全行营造尊法、信法、守法、用法、护法的浓厚氛围,把合规经营、依法治行、从严治行等要求落实到经营管理的各个方面,保障各项业务科学、稳健、合规发展。

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